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Marketing financiero: ¿cómo puede ayudarte a generar clientes?

En nuestra sociedad actual, todavía existen personas que creen que el marketing consiste únicamente en anunciar un producto o servicio para fomentar su venta, pero según mi opinión y experiencia va mucho más allá de este simple concepto... ¿Te sigo contando?

Si has llegado hasta aquí es porque tu respuesta ha sido afirmativa, ¡así que empecemos!

Creo que el marketing que se practica en la actualidad debería ser entendido como la disciplina encargada de satisfacer las necesidades de los clientes. Por eso el marketing se basa en las necesidades de su buyer persona y en estudiar cuáles son sus objetivos y pains.

Por otro lado, el ámbito financiero es uno de los sectores más complejos de nuestra sociedad, pues está sometido a grandes cambios, fluctuaciones y modificaciones que se producen por un extenso número de factores.

Además, es un sector muy competitivo y todavía tradicional, en el que las grandes entidades bancarias y financieras tienen cada vez más necesidad de diferenciarse unas de las otras, por lo que es imprescindible llevar a cabo procesos de innovación, tanto en productos y servicios, como en trato al cliente, atención y comunicación.

Y es aquí cuando nace la mayor oportunidad para el marketing financiero. ¡Conoce sus claves!

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Definición: ¿qué es el marketing financiero?

El marketing financiero es una rama del marketing que se encarga del estudio y posicionamiento de los bancos, la imagen de las entidades, la determinación de los precios, el diseño de los canales de distribución, así como las campañas de publicidad y promoción de los productos y servicios que ofertan las entidades financieras.

Para que una entidad financiera logre alcanzar sus objetivos, será clave diseñar una estrategia de marketing, es decir, un conjunto de acciones de promoción, publicidad y un estudio del entorno.

En el marketing financiero será necesario conocer las necesidades de cada tipo de cliente y ofertar productos y servicios financieros de acuerdo con sus demandas. Como imaginarás, el marketing financiero juega un papel importante en el proceso de segmentación de mercados, por lo que su eficacia depende de una verdadera cultura en la organización bancaria.

Al hablar de marketing financiero es importante tener en cuenta la banca de clientes, pues es un instrumento fundamental del marketing financiero. En la banca orientada al cliente, el gran objetivo es establecer una relación duradera con el cliente y hacer que esa relación sea lo más rentable posible.

Hay tres pilares fundamentales en la banca de clientes:

  1. Orientación al cliente
  2. Competencia técnica
  3. Ofrecer servicios de calidad muy personalizados

Retos del marketing financiero

Las estrategias fundamentales para llevar a cabo un marketing financiero eficiente pasan por:

  • Cambiar el modelo de negocio.
  • Orientar el modelo de negocio a un público cada vez más joven.
  • Crear nuevos sistemas de digitalización.

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Ventajas del marketing financiero

En la línea de lo anterior, el marketing financiero tiene por objetivo determinar las acciones que se deben emprender en los mercados y las últimas tendencias. Entre las principales ventajas de su aplicación podemos encontrar:

  • Capturar datos de los clientes y de terceros.
  • Segmentar audiencias y acceder a un público de mayores dimensiones.
  • Generar mayor lealtad por parte de los clientes.
  • Incrementar la participación en el mercado.
  • Fomentar la confianza de los clientes.
  • Generar productos con baja percepción de riesgo.

¿Qué tener en cuenta antes de implementar una estrategia de marketing financiero?

Antes de poner en marcha una estrategia de marketing financiero, existen algunos puntos que debemos abordar:

  1. Analizar el mercado en el que se encuentra el producto y/o servicio, así como a la competencia.
  2. Destacar el precio sobre el resto de los elementos, ya que este factor es una herramienta de captación y retención de clientes, por lo que debe ser atractivo y accesible a los consumidores.
  3. Identificar al público objetivo y sus motivos de compra, y elegir los emisores del mensaje adecuados para que el anuncio publicitario impacte de la forma deseada. Por ejemplo, si queremos llegar a los jóvenes, será más fácil atraer su atención mediante la creación de contenido en un blog que dé respuestas a sus preguntas que con la publicidad tradicional o a través de medios masivos. Un ejemplo en este punto el el blog de PepePromedio, que acerca los conceptos financieros de forma clara y muy didáctica.
  4. Seleccionar los medios de comunicación adecuados para que el mensaje publicitario sea efectivo.

marketing financiero pepe promedio

Por otro lado, el marketing financiero tiene como aliado a las nuevas tecnologías, ya que suponen una gran oportunidad para mejorar la calidad de productos y servicios bancarios, permitiendo, así, ampliar la oferta y su alcance.

Estrategias del marketing financiero

Según las necesidades del entorno y de acuerdo con las características de los bancos competidores, las entidades pueden desarrollar las siguientes estrategias:

  1. Estrategias basadas en costes: se busca tener los menores costes posibles. Se trata de cobrar de forma diferente a las distintas categorías de clientes, en función del nivel de utilización de los servicios.
  2. Estrategia de diferenciación: busca mejorar la imagen de marca y se trata de dar una imagen de calidad. Las nuevas tecnologías son una gran oportunidad para mejorar la calidad de los productos y servicios bancarios, permitiendo ampliar la oferta financiera y los mercados en los que pueden operar las distintas entidades.
  3. Estrategia de segmentación: consiste en adecuar los productos bancarios a cada segmento de clientes, entendiendo por segmento de clientes a un grupo de clientes con unas características comunes.

En definitiva, en el siglo XXI, cualquier sector necesita estrategias de marketing para poder acercarse a sus posibles clientes. Incluso aquellos sectores que pueden ser más tradicionales deberán modernizarse si quieren llegar a nuevas audiencias y a la captación de clientes más jóvenes.

Y precisamente el marketing digital y el inbound marketing les ofrecen estas posibilidades sin tener que ser agresivos ante el consumidor, ¿estás de acuerdo? ¡Te invito a seguir hablando de ello en la sección de comentarios!

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